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Todos lo hacen y los bancos no lo avisan pero puede provocar multas y problemas con el SAT

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) alertó a los clientes de las diferentes instituciones financieras sobre ciertas operaciones

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El Servicio de Administración Tributaria (SAT) alertó a los clientes de las diferentes instituciones financieras sobre ciertas operaciones que pueden generar problemas y sanciones. Quienes realicen estas operaciones bancarias pueden estar siendo vigilados por la autoridad fiscal.

El SAT tiene la potestad de  solicitar revisiones a las cuentas si sospecha que el origen de sus ingresos es sospechoso. En este sentido, existen operaciones bancarias muy usadas que pueden generar que el SAT ponga la vista sobre las cuentas.

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El SAT vigila estas operaciones bancarias y financieras

Los usuarios de instituciones bancarias tales como BBVA, Banamex, Santander, que deben prestar atención a las operaciones de depósitos frecuentes que realizan en cuentas propias. Esta práctica es muy común, ya que los usuarios suelen tener más de una cuenta bancaria, pero enviar dinero de cuenta a cuenta pueden generar sanciones y problemas con el SAT.

El problema aparece cuando estos depósitos pueden ser considerados como un incremento en los ingresos mensuales y generaría una diferencia a la hora de calcular los ingresos.

La ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR) indica que los bancos deben reportar ante el SAT si una cuenta recibe un monto superior a los 15 mil pesos. Lo cierto es que no es ilegal superar esta cantidad de dinero pero si se generará un reporte del movimiento a la autoridad fiscal.

Cómo evitar problemas con el SAT al momento de enviar dinero

Para no tener problemas, los usuarios deben tener en su poder los comprobantes necesarios (por ejemplo, estados de cuenta, comprobante de ingresos, comprobante de transferencia) para comprobar que se trata de un envío entre cuentas de un mismo usuario y no un ingreso extra

Caso contrario, quienes no cuenten con la documentación necesaria pueden recibir una multa. La razón de estos controles es evitar la evasión fiscal.

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